Виды инвестиционного портфеля

Что такое инвестиционный портфель простыми словами?

Инвестиционный портфель — это ситуация когда инвестор вкладывает деньги в несколько различных инвестиционных инструментов (например, в акции, облигации, криптовалюту, и т.д.), либо в несколько позиций в рамках одного инструмента (например, в акции Макдональдса, Apple, Microsoft и т.д.) с целью снизить инвестиционные риски, и добиться сбалансированной доходности.

Формирование такого портфеля — это обязанность каждого инвестора, который хочет зарабатывать, а не терять деньги на инвестиционном рынке. Вложение денежных средств в 1 актив всегда чревато потерей инвестиционного капитала.

Управление портфельными инвестициями

Приобретая акции компаний или иные ценные бумаги, инвестор всегда рискует не получить ожидаемый доход, а иногда и вложенный капитал. велики если инвестор покупает акции одной или двух компаний, поскольку рынок ценных бумаг отражает реальные процессы производства и сбыта продукции этих компаний, на которые влияют множество факторов негативных или позитивных. Инвестор может не успеть продать акции по выгодной цене в случае влияния негативных факторов на бизнес компаний, акции которых он приобрел. Он о них может и не знать, а узнать только после их падения в цене.

Для снижения рисков, инвестор формирует инвестиционный портфель, в котором размещаются акции разнообразных компаний с различной степенью риска и различным уровнем доходности. Понятие инвестиционного портфеля связано с представлением об обычном портфеле, набитым бумагами (акциями) различных компаний.

Портфельные инвестиции, сформированные таким образом, могут управляться инвестором непосредственно или передаться в доверительное управление брокерской компании. Передача в доверительное управление не означает полную передачу прав на управлением портфелем. Изменение состава портфеля, увеличение или снижение стоимости активов портфеля происходит с обязательным согласованием с инвестором.

Сущность управления портфелем для инвестора состоит в поддержании его доходности на определенном уровне. Здесь существует два основных подхода:

  1. Формирование высоко диверсифицированного портфеля с заданным уровнем соотношения доходы/риски.
  2. Формирование высокодоходного портфеля с высоким уровнем риска.

В первом случае, участие инвестора в управлении связано с определением уровня соотношение доходы/риски через длительные промежутки времени и проведением необходимой коррекции состава портфеля. Такое управление называют пассивным. Но это название не отражает сути управления. Самый известный в мире портфельный инвестор Уоррен Баффетт практикует именно этот тип управления инвестициями и зарабатывает миллиарды долларов. Главное, по его мнению, правильно выбрать состав портфельных инвестиций, увидеть долговременную перспективу их роста, иметь терпение и ждать, не обращая внимания на периодическую нестабильность рынка ценных бумаг.

Во втором случае, управление портфелем называют активным. Анализ соотношения доходы/риски проводится ежедневно, на основании проводимого анализа, совершаются коррекция состава ценных бумаг, продажа одних и покупка других. Продажа части ценных бумаг возможна при условии, что они обладают высокой ликвидностью.

При активном подходе к управлению портфельными инвестициями достаточно высок уровень операционных затрат, который снижает эффективность инвестиций, его также учитывает портфельный инвестор. Все это требует отличного знания рынка ценных бумаг, знания фундаментального и технического анализа рынка, одним словом, высокого профессионального уровня портфельного инвестора.

При любом подходе к управлению инвестиционным портфелем, успех инвестора зависит от его знания рынка ценных бумаг, фундаментальных процессов в экономике не только своей страны, но и в мировой экономике и умело применять эти знания.

Портфельное инвестирование является одним из приоритетных направлений в инвестиционной сфере деятельности. Портфельные инвестиции осуществляются каждый день во всем мире в громадных суммах. Вы также можете начать эту интересную и высокодоходную деятельность. Начните и увидите как это прибыльно и интересно.

В общих чертах с теорией мы разобрались, осталось выяснить как приобрести нужные активы. Варианты следующие:

  • простейший метод – воспользоваться предложением Тинькофф инвестиции. Этот сервис в банке позиционируют как «инвестиции для домохозяек», намекая на простоту. Здесь доступны акции, ETF, облигации, валюты. Удобно то, что выход на фондовые биржи организован через собственного субброкера, так что комиссии минимальны. На сайте есть робот, помогающий составить портфель (не особо полезен), процесс покупки нужных бумаг происходит через личный кабинет. Это реальная покупка бумаг, не CFD;
    воспользоваться предложением Тинькофф инвестиции
  • структурные продукты от БКС и других брокеров – неплохой вариант для тех, кто не хочет возиться с составлением инвестиционного портфеля самостоятельно. Их составили за вас, остается только внести деньги;
    структурные продукты от БКС
  • с точки зрения налогообложения неплохо смотрятся варианты инвестирования через программы Unitlinked. В России работают компании InvestorsTrust, Hansard, Custodianlife. По сути это не страховка жизни, а обычное портфельное инвестирование со сниженным налогообложением. Вкладывать можно в те же ETF, инвестиционный портфель составляется самостоятельно;
  • классический вариант – самостоятельно выходим на фондовую биржу и формируем инвестиционный портфель.

Виды инвестиционного портфеля

Какой вариант выбрать решать вам. Отметим лишь, что независимо от выбора нужно понимать во что вы вкладываете. Даже если специалисты компании подобрали состав портфеля за вас, не поленитесь и сами проверьте его.

Я уже говорил, что без брокера на рынке ценных бумаг новичку делать нечего. Брокер – это не только посредник, получающий за свои услуги процент, это ваши глаза и уши. Чем надёжнее проводник, тем выше прибыли.

На некоторых биржах брокеры совмещают обязанности финансового консультанта. Иногда даже без дополнительной платы.

Изучите обзор самых надёжных в России брокерских компаний и пользуйтесь их услугами.

1) ФИНАМ

Старейший брокер в России (компания основана в 1994 году). Помимо брокерских услуг, занимается управлением капиталом, обучением, валютными операциями, прямыми инвестициями в производство и экономику. Держит курс на постоянное развитие и внедрение в практику новейших информационных технологий и клиентских сервисов.

Виды инвестиционного портфеля

Специалисты «ФИНАМ» помогут клиенту сформировать инвестиционный портфель, сами выберут наиболее прибыльные и перспективные направления в соответствии с целями и финансовыми возможностями инвестора.

Открывайте демо-счёт или реальный брокерский счёт прямо на сайте компании. Процедура занимает несколько минут. Практически сразу вы получаете доступ к биржевым операциям с ценными бумагами и валютой. Компания обещает доход в 18% в год даже при пассивной стратегии инвестирования.

Предлагаем ознакомиться  Обязательная замена водительских удостоверений при смене фамилии в 2020 году

2) GoldMan Capital

Фирма предоставляет консалтинговые услуги в сфере частных и корпоративных инвестиций. Эти ребята не только расскажут вам, что такое эффективный инвестиционный портфель, но и помогут вам его создать.

К каждому клиенту прикрепляется индивидуальный портфельный управляющий, который распоряжается активами с целью извлечь из них максимальную прибыль. Доход посредника зависит от вашего дохода, поэтому консалтеры кровно заинтересованы в благополучии клиента.

3) FMC

Ещё одна посредническая фирма с длительным стажем работы и безупречной репутацией. Клиенты получают доступ к инвестициям в акции крупнейших мировых и российских корпораций. Хотите стать совладельцем Майкрософт, Газпром, Кока-кола или Эппл? Нет ничего проще – зарегистрируйтесь в FMC и получите персонального консультанта, который будет вести ваш инвестиционный портфель на протяжении всего периода инвестирования.

Почему инвестиционный портфель – идеальный выбор для инвестора

Инвестиционный портфель

Инвесторы также классифицируются на:

  • консервативных инвесторов;
  • умеренно-агрессивных;
  • агрессивных инвесторов.

Портфель инвестора чаще всего отражает его характер и сущность, если речь идет об инвесторе — физическом лице.

Если речь идет об инвесторе — юридическом лице, то формирование инвестиционного портфеля зависит от задач стоящих перед предприятием. Общими для них являются принципы формирования инвестиционного портфеля — соотношение доходности и риска: безрисковые вложения с низким уровнем доходности; умеренно рисковые вложения с гарантированной доходностью; вложения с высокой степенью риска и максимумом доходности.

Инвестиционный портфель – все активы физического лица (или предприятия), которые находятся в управлении, учитывая намеченные цели. Общий портфель также может быть сформирован из небольших его частей: пакет ценных бумаг и недвижимость как вариант. В основном, портфельные инвестиции — это именно портфель, в котором находятся ценные бумаги и валюты.

Типы инвестиционного портфеля компании или частного лица выбираются, опираясь на цели его создания:

  • Цель быстрого наращивания вложений – портфель роста.
  • Цель быстрого возврата капитала – лучше воспользоваться стратегией агрессивного типа.
  • Цель постоянного гарантированного дохода – создание портфеля, который формируется из акций крупных предприятий и корпораций.

Ниже рассмотрена оптимальная структура по типам портфелей.

Тип портфеля Процент акций Процент государственных ценных бумаг Процент корпоративных облигаций Процент прочих ценных бумаг
Консервативный Нет Свыше 50 Ниже 50 Нет
Агрессивный Свыше 50 Нет Ниже 30 Не более 10
Сбалансированный 30 30 30 Ниже 10

Рассмотрим детальнее сущность и типы инвестиционного портфеля в отдельности.

Цель вложений: средняя, но стабильная прибыль наряду с самой высокой надежностью. Оптимально, если инвестиции можно будет забрать в любой момент при сохранении текущего уровня прибыли.

Основные показатели портфеля:

  1. Цель: получение регулярного среднего дохода.
  2. Степень риска: минимальная.
  3. Минимальный срок вложений: 1 месяц.
  4. Оптимальный срок: более полугода.
  5. Объект: ценные бумаги государственного сектора.
  6. На что смотреть при расчете прибыли: уровень инфляции, индекс изменения потребительских цен.

Пример структуры портфеля консервативного типа

Суть – сбережение накоплений от инфляции. Вкладывая в акции с более далекой датой погашения, доходы потенциально вырастут в разы.

Стратегия выступает хорошей альтернативой банковскому вкладу, потому что дает в общем тот же уровень доходности.

Здесь цель заключается в максимальном увеличении вложенного капитала. Стратегия сопровождается высокой степенью риска. Получение максимальных прибылей идет вследствие спекуляций с акциями, заключения сделок с высоким уровнем риска.

  1. Цель: максимально возможное увеличение капитала.
  2. Степень риска: высокая.
  3. Минимальный срок вложений: полгода.
  4. Оптимальный срок: свыше двух лет.
  5. Объект: акции, фьючерсы.
  6. На что смотреть при расчете прибыли: индексы ММВБ и РТС.

Видно, что применить данный тип инвестиций могут лишь профессионалы рынка. Также использование стратегии предполагает наличие большого капитала, что также указывает на то, что данный тип инвестиционных портфелей позволить себе могут не все.

Основа сделок – спекулятивные операции в краткосрочном периоде. Максимум, в течение одного дня, иногда – часа. Необходимо постоянно отслеживать новостные события для возможности быстрой реакции на рост или падение стоимости капитала, связанные новостями.

При увеличении срока вложений на два-три года есть возможность снизить риски и приравнять их к портфелю сбалансированного типа.

Содержит акции предприятий, облигации государства и корпораций. Процент акций немного больше, чем облигаций. Иногда в портфеле присутствует депозит. Портфель формируют обычно на краткосрочный и среднесрочный период.

Основной принцип здесь – диверсификация (см. Диверсификация инвестиционного портфеля — что это такое). Формируя сбалансированный тип, выделяют такие шаги:

  • разработка стратегии вложений капитала;
  • выбор более подходящих финансовых инструментов для инвестирования;
  • оптимизация продуктов.

Выбирая финансовые инструменты для портфеля, важно принимать во внимание такие факты:

  • позиция компании в списке. Нахождение компании в первых строчках дает большие шансы на то, что и в будущем компания будет процветать;
  • стадия жизни отрасли. Любой продукт или компания проходит в своей жизни несколько стадий: от расцвета и роста до заката. Поэтому лучше останавливать своей выбор на акциях тех компаний, который находятся на стадиях расцвета и роста.
  1. Цель: средний рост капитала.
  2. Степень риска: средняя.
  3. Минимальный срок вложений: 3 мес.
  4. Оптимальный срок: более одного года.
  5. Объект: ценные бумаги компаний и государства.
  6. На что смотреть при расчете прибыли: средние ставки по депозитам, ставка рефинансирования.

Формирование инвестпортфелей

Выделяют несколько разновидностей данного типа портфеля:

  • Тип умеренного роста подразумевает покупку наиболее ликвидных ценных бумаг и государственных облигаций. Риск в этом случае растет, так как появляется риск негативных изменений в рыночной цене акции. Для уменьшения риска акции приобретать лучше из 7-8 самых надежных компаний. Основной фактор – ликвидность приобретенных бумаг: возможность быстро реализовать их с минимальными потерями.
  • Тип умеренного консервативного роста. Цель — приращение стоимости вложений с оговоренной длительностью и проведением рискованных инвестиций. Бумаги перспективных компаний (которые стабильно выплачивают дивиденды) занимают значительную часть портфеля, это дает возможность снизить процентный риск. Длительный срок инвестиций дает возможность сгладить кратковременное падение цены акции.
  • Тип долгосрочного роста. Долгосрочный портфель, дает возможность получить значительное увеличение вложений за счет рискованных сделок в рамках определенного срока. Риск потери большей части капитала снижается за счет продолжительности инвестиций. Доход принесут акции, а госбумаги лишь покроют инфляцию.
Предлагаем ознакомиться  Срок уведомления об увольнении: порядок, документы, законность

Даже инвестируя в банковский депозит вы рискуете. Есть малая вероятность того, что финучреждение станет банкротом и по вкладу получите лишь его часть (для крупных вкладов), да и то не сразу. Инвестирование, предполагающее большее вознаграждение, чем банковский процент, сопряжено с возрастающим риском. Наша задача – минимизировать его.

Инвестиционный портфель дает следующие преимущества:

  • Снижает риск. Маловероятно, что одновременно по всем направлениям получим убыток;
  • Выравнивает кривую доходности. Просадки по одним направлениям компенсируются ростом доходности по другим;
  • Это пассивный доход. То есть вы работаете на этапе подбора инструментов, затем отслеживаете результаты, корректируете его состав раз в полгода-год. В остальном остается наблюдать за ростом капитала.

Из недостатков отметить можно разве что необходимость подбора состава портфеля и его периодическую корректировку. Не всем это по плечу, новички часто допускают ошибки.

Что включать в состав инвестпортфеля?

Ниже перечислим лишь несколько самых ходовых инструментов, использующих при формировании доходного инвестиционного портфеля:

  • валюты. Если цель состоит в первую очередь в защите капитала, можно обменять деньги на валюты различных стран и положить в разные банки. Доход будет небольшим, но главное – вы не потеряете капитал из-за инфляции;
  • акции компаний;
  • ETF фонды;
  • Unitlinked программы, за счет того, что формально они относятся к страхованию жизни удается снизить налоговое бремя;
  • ПАММ счета. Памм площадки отличаются повышенным риском, но и доходность по ним высока. Вы делегируете обязанность заключать сделки третьей стороне, управляющему счетом. Он не имеет возможность вывода средств;
  • ПИФы (паевые инвестиционные фонды). Собираются паи от множества инвесторов, они объединяются и капитал инвестируется, например, в фондовый рынок;
  • криптовалюты и компании, развивающие блокчейн-технологию. Область молодая, так что рост может быть очень сильным.

Инвестиционный портфель может формироваться как из инструментов одной группы, так и из нескольких. Например, половину инвестировать в банковские депозиты, чтобы защитить деньги от инфляции и получить хоть и небольшой, но прирост. А остаток распределить в определенной пропорции в акции компаний, ETF фонды, криптовалюты.

На рисунке выше – один из примеров формирования инвестиционного портфеля. В него включено несколько ETF, индексов и этот портфель неплохо отработал (ниже приведены результаты его анализа с 2006 г. по данным сервиса portfoliovisualizer):

  • за период в 12 лет стартовые инвестиции выросли в 2,4 раза. Результат не рекордный, но учтите, что на этот временной отрезок пришелся кризис 2008 г., портфель с честью выдержал это испытание;
    Портфель сквозь кризис 2008
  • за 2008 год просадка превысила 20%. Всего же из 12 лет только 3 года были закрыты с убытком.
    Просадки за период с 2006 до 2019

Этот результат – ориентир того, на что стоит рассчитывать при грамотном портфельном инвестировании. Вероятнее всего годовой прирост будет в пределах 10-50%, исключение – вложения в перспективные направления, такие как блокчейн-технологии, искусственный интеллект. В них есть вероятность резкого роста в сжатые сроки, но и риски выше.

Этапы составления инвестпортфеля одни и те же независимо от того, во что планируете вкладываться:

  • выбор стратегии и типа инвестиционного портфеля;
  • подбор состава портфеля. Самый трудоемкий этап, придется изучить массу информации, наугад деньги никогда не вкладывайте;
  • выбор компании, через которую будете приобретать активы;
  • непосредственно их приобретение и мониторинг результатов.

Скорее всего в инвестиционный портфель вы включите инструменты фондового рынка. Рекомендуем инвестировать в акции ETF фондов, это облегчает создание инвестпортфеля.

Каждая акция ETF фонда соответствует целому набору бумаг компаний, на которые этот ETF создавался. Например, SPY копирует индекс S{amp}amp;P 500, купить акцию SPY – то же самое, что купить небольшой объем каждой бумаг каждой компании, входящей в состав индекса S{amp}amp;P500.

Последовательность и принципы формирования портфеля

Для формирования инвестиционного портфеля в компании N проводится аудит климата региона и отрасли, анализируется конъюнктура рынка, сверяются основные объектные позиции с действующей политикой. С результатами аудита и анализа соотносится фактическая структура инвестиционного портфеля компании. Пример подобной структуры представлен вашему вниманию ниже.

Пример структуры инвестиционного портфеля

Структура инвестиционного портфеля может быть разделена по классификационным критериям выделения видов инвестиционной деятельности и типов портфелей. Далее перед аналитической группой ставится задача выбора типа портфеля. В данной задаче руководством, согласно политике и стратегии, предписывается определенное соотношение:

  • уровня доходности;
  • размера капитала;
  • прироста курсовой стоимости финансовых инструментов;
  • риска инструментов.

Естественно, инвестор в лице руководства компании намерен сформировать наиболее сбалансированный состав объектов. Для успешного выполнения задачи выбора аналитическая группа руководствуется следующими специальными принципами.

  1. Приоритет стратегии. Принцип предполагает преемственность планирования долгосрочного и среднесрочного уровней.
  2. Оптимальное сочетание доходности и риска вложений. Для целей надежности, доходности и минимизации риска принцип предписывает включение в портфель разнообразных объектов, в том числе вложений, имеющих разнонаправленные векторы показателей.
  3. Соответствие структуры и объема портфеля структуре и объему источников инвестиций. За счет данного принципа обеспечиваются нормативные уровни ликвидности, независимости и устойчивости компании.
  4. Достижение лучшего соотношения доходности и ликвидности результатов вложений. Принцип служит сохранению устойчивости и платежеспособности компании.
  5. Принцип управляемости портфеля. Соблюдение достаточного числа объектов с уровнем сложности, соответствующим возможностям компании по квалификации персонала, организации и диверсификации портфеля.

На основе указанных принципов строятся варианты модели формирования портфеля инвестиций. Рабочая группа анализирует возможности компании и привлекательность внешней среды, находит приемлемый уровень риска с учетом прибыльности инвестора и ликвидности его баланса. Устанавливаются базовые характеристики портфеля, пропорции видов инвестиций (реальных, финансовых, их разновидностей) с учетом структуры и размеров возможных источников. Разрабатывается программа формирования состава инвестиционных ресурсов.

На следующем этапе работы заявленные в портфель инициативы, для которых найдены источники финансирования, включаются в инвестиционный план. В этот момент каждый реальный и финансовый объект подвергается сравнительной оценке по их инвестиционным качествам. Объекты делятся на мероприятия и проекты, ранжируются и отбираются в портфель, являющийся разделом плана.

Схема инвестиционного портфеля как части годового плана компании N

Итак, вы твёрдо решили сформировать свой инвестиционный портфель. Рассмотрим, что для этого понадобится.

Предлагаем ознакомиться  Оформление движимого имущества в наследство

Виды инвестиционного портфеля

Всем новичкам рекомендую следовать принципу консервативности. Это значит, что базой для портфеля должны стать консервативные и надёжные финансовые инструменты. Рисковать будете потом, когда увеличите свои активы на 50-100%. А пока будьте благоразумны, терпеливы и последовательны.

И чётко следуйте экспертному руководству.

Чем конкретнее цели инвестора, тем более эффективной будет его финансовая деятельность. Если человек приходит на рынок с туманными намерениями, результат тоже будет туманным и неопределённым. Цель «немного подзаработать, если получится» не прокатит. Ставьте перед собой реальные и конкретные задачи.

Профи работает на результат. Он приходит на биржу подготовленным и готовым побеждать. При этом ни на минуту не забывает о безопасности. Его капитал неуязвим для внешних потрясений, а сам он защищён от импульсивных решений правильно выбранной стратегией.

Начинающим инвесторам я бы посоветовал работать с профессиональным консультантом. Многие брокерские компании выполняют такие функции даже бесплатно. Не пренебрегайте квалифицированной помощью, слушайте мудрые советы и следуйте им.

Выбор стратегии зависит от личных предпочтений инвестора и его конечных целей.

По сути, есть всего 3 стратегии инвестирования:

  • агрессивная;
  • консервативная;
  • умеренная.

Агрессивная (она же активная) стратегия предполагает постоянный контроль рыночных изменений. Активный инвестор постоянно действует – покупает, продаёт, реинвестирует. Его цель – приумножить капитал в кратчайшие сроки. Такая стратегия требует времени, знаний и средств.

Составление инвестиционного портфеля

Пассивная стратегия – это выжидание. Вкладчик не участвует в промежуточных процессах и рассчитывает только на долгосрочный результат. Либо получает прибыль с дивидендов, процентов и купонов. Именно такую стратегию я бы порекомендовал новичкам. Немного скучно, но зато надёжно.

Исходя из целей инвестирования, проанализируйте рынок ценных бумаг и определите для себя наиболее подходящие к вашей стратегии инструменты. На этой стадии рекомендую выбрать надёжного брокера – проводника в бесконечном финансовом лабиринте.

Инвестировать на бирже, безусловно, сложней, чем делать банковские вклады, но гораздо проще, чем зарабатывать деньги ежедневным трудом на заводе или в офисе. Главное – принять на себя ответственность за финансовые решения и разобраться в биржевых механизмах хотя бы на уровне любителя.

Но не стоит бросаться в омут с головой. Для начала почитайте блоги, статьи, книги для новичков. Когда вы поймете, чем облигации отличаются от акций и что такое ETF-фонды, постепенно переходите к практике. Изучите котировки компаний за текущий и прошлый год, посмотрите, насколько выросли те или иные ценные бумаги, и какой доход это принесло их владельцам.

Некоторые новички выбирают стратегию следования за опытными инвесторами. Иногда брокеры разрешают изучать портфели успешных игроков и вкладывать деньги по принципу «делай как я».

Биржевые инвестиции непредсказуемы, но это не лотерея и не игра в казино. Здесь вы сами вправе контролировать ситуацию и уравновешивать риски. Точную прибыль предсказать невозможно, особенно по акциям внутреннего российского рынка, но примерный рост доходов по консервативной стратегии – величина вполне определённая.

Распределяйте активы по тем направлениям, в которых вы хотя бы минимально разбираетесь. Не стоит, к примеру, вкладывать деньги во фьючерсы, если вы не в курсе, как они работают. Лучше положите остаток нераспределённых средств в валюту. Пусть на брокерском счёте будут свободные деньги.

Ценные бумаги на бирже приобретают через брокера. Напрямую деньги вкладывают в акции редко. Это делают в основном опытные инвесторы с большими деньгами.

Купить активы и забыть о них – неправильная тактика. Даже если вы самый консервативный инвестор на свете, требуется регулярно пересматривать портфель и проводить ревизию хотя бы раз в квартал или полгода. От каких-то бумаг придётся избавиться, а какие-то, наоборот, докупить.

Полезная ссылка – «Инвестиции в акции».

Этапы формирования инвестиционного портфеля:

  1. Определение себя как инвестора: консерватор, умеренный или агрессивный инвестор.
  2. Определение цели инвестирования: максимум доходности, минимум риска, быстрый рост капитала, быстрый возврат инвестиций или сочетание этих целей.
  3. Анализ рынка ценных бумаг исходя из целей инвестирования.
  4. Выбор ценных бумаг и определение их соотношения для заданного уровня доходности и минимума степени риска.
  5. Приобретение ценных бумаг и начало текущего мониторинга сформированного портфеля.

Диверсификация рисков

Инвестиционный портфель должен быть надежен, это качество не менее важно чем его прибыльность. Для начала разберем типы рисков, с которыми нам придется бороться, они бывают:

  • глобальными – охватывают практически все развитые страны миры и большую часть отраслей. Заработать в такие периоды очень сложно. Главное – свести просадку к минимуму. Если нужен пример, вспомните 2008 г., тогда фондовый рынок серьезно просел, большинство инвесторов зафиксировало убытки;
    Ситуация на рынке в период глобального кризиса
    Ситуация на рынке в период глобального кризиса
  • государственными. Здесь имеется в виду риск форс-мажорных обстоятельств, способных помешать инвестору получить отдачу от вложенных средств;
  • отраслевые – касаются отдельных отраслей экономики. Причины могут быть разными (дефицит сырья, падение спроса, проблемы с освоением новых техпроцессов), но итог один – акции соответствующих компаний проседают, а значит и инвестиционный портфель дешевеет;
  • сегментные. В рамках целой отрасли проблемы могут наблюдаться лишь в одном сегменте.
  • риски компании. Отрасль чувствует себя неплохо, но у отдельно взятой компании могут быть серьезные проблемы.
    Санкции против Русала

Заключение

Теперь вы знаете, что собой представляет инвестиционный портфель и чем он отличается от ученического портфеля. Помните главное – финансовая грамотность достигается исключительно практическим путём. Не бойтесь вкладывать в себя. Дорогу осилит идущий!

investportfel

При всем разнообразии типов, видов портфелей, разработанных стратегий, нет какой-то идеальной формулы для получения прибыли. Постоянное движение рынка заставляет инвесторов регулярно пересматривать свои стратегии и типы портфеля.

Например, растущий рынок предполагает покупку акций, при падающем рынке лучше перевести средства в облигации. Выход – быть постоянно в курсе, чтобы вовремя принять решение о смене стратегии или тип инвестиционных портфелей. Помните, для получения прибыли необходимы взвешенные решения и объективный подход.

Успешных вложений!

Формирование инвестиционного портфеля – непростая задача, это гарантированно отнимет у вас немало времени. Рекомендуем рассматривать это как неизбежный этап, через который проходят все инвесторы. Чем тщательнее поработаете на подготовительной стадии, тем выше вероятность получить отдачу от инвестиций.

Что касается направления, то работают все перечисленные выше варианты. Так что составляйте первый инвестпортфель, диверсифицируйте риски и не бойтесь инвестировать.

Ссылка на основную публикацию
Adblock detector