Незаконная банковская деятельность

Специфика деяния

Спецификой рассматриваемого состава преступления является то, что деяние совершается в банковской сфере. Обязательно требуется установить необходимость прохождения организацией процесса регистрации или получения разрешения, лицензии, при закреплении данной обязанности на законодательном уровне.

Кроме того, деяние должно повлечь за собой определенные последствия, такие как причинение вреда государству, гражданам или организациям. Также действия могут иметь сопряженность с извлечением определенного уровня доходов.

Банковская деятельность представляет собой осуществление операций банковской направленности, а именно:

  • получение финансов от граждан и организаций в качестве вкладов;
  • размещение денежных средств на счетах;
  • ведение и формирование счетов для граждан и организаций;
  • проведение расчетных операций с корреспондентскими банками;
  • инкассация финансов и прочие операции.

В предмет входят финансы, представленные в национальной либо иностранной валюте, камни и драгоценные металлы.

Вас обвинили в незаконной банковской деятельности – Что делать?

Содержание

Введение

Глава 1. История правового регулирования ответственности за
незаконную банковскую деятельность

Глава 2. Особенности квалификации незаконной банковской
деятельности

Глава 3. Современные проблемы ответственности незаконной банковской
деятельности

Заключение

Список использованной литературы

организованной группой (см. ч.3 ст.35 УК РФ);

с извлечением дохода в особо крупном размере.

.        Штраф в размере от 100 до 300
тысяч рублей, либо в размере дохода за период от одного года до двух лет.

Незаконная банковская деятельность

2.      Принудительные работы — в случае
квалификации преступления по ч.1 ст.172 УК РФ срок работ составляет максимум
четыре года, в случае квалификации по ч.2 ст.172 УК РФ срок работ составляет
максимум пять лет.

.        Лишение свободы на срок
длительностью до четырёх лет плюс (необязательно) штраф, 80 тысяч рублей
максимум ч.1 ст.172 УК РФ.

.        Лишение свободы в пределах семи
лет. К этому может добавиться штраф до миллиона рублей либо в виде пятилетнего
дохода.

Административная ответственность в этой
сфере не предусмотрена. В КоАПе РФ есть статья о нарушениях в банковской сфере
(15.26), но она затрагивает совершенно другие аспекты.

Ст. 172 УК РФ.

Максимальное наказание по ч. 2 ст. 172 — до семи лет лишения свободы со штрафом до миллиона рублей или дохода за 5 лет.

При этом, как показывает практика, в настоящее время кроме ст.172 при возбуждении дел данной категории следователи дополнительно к ст. 172 УК РФ квалифицируют действия подозреваемых / обвиняемых по ст. 210 УК РФ — Организация преступного сообщества или участие в нем.

Дело в том, что ч.2 ст. 172 УК относится к категории тяжких преступлений, а ст. 210 — это уже особо тяжкое преступление, раскрытие которого улучшает статистику и показатели работы оперативных подразделений и следствия. А если учесть тот факт, что любая организованная обнальная площадка представляет из себя сложный механизм с чётким распределением ролей и задач, то образуется идеальная совокупность преступлений.

Предлагаем ознакомиться  Кредит на открытие бизнеса с нуля — как и где взять за 7 шагов

В настоящее время в России активизировалась борьба с обналичиванием денег и описываемая статья — единственный способ уголовного преследования этого вида противоправной еятельности. Дело в том, что результат обналичивание денежных средств — уклонение от уплаты налогов карется отдельно по ст. 199 УК РФ — Уклонение от уплаты налгов.

Итак, вот что обычно ложится в основу приговора суда по делам о незаконной банковской деятельности:

  • открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;
  • осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц по их банковским счетам;
  • кассовое обслуживание физических и юридических лиц.

Следствие а за ним и суд, описывая действия обнальщиков, называют это совершением за денежное вознаграждение действий, фактически являющихся банковскими операциями.

Поскольку они указаны в пунктах 3, 4 и 5 части 1 статьи 5 Федерального закона Российской Федерации № 395-1 от 02 декабря 1990 года «О банках и банковской деятельности», а обнальная площадка не имеет государственной регистрации в качестве кредитной организации и лицензии на осуществление банковских операций, то делается вывод, что она есть в нарушает статей 12 и 13 ФЗ № 395-1 от 02 декабря 1990 года «О банках и банковской деятельности» и положений Инструкции ЦБ РФ от 22 апреля 2010 «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций».

Как правило, для фигурантов дела о незаконной банковской деятельности всё начинается с неожиданного обыска или проведения ОРМ — Обследование помещения. К этому моменту правоохранительные органы уже располагают большим объёмом информации: результаты ПТП (прослушивание телефонных переговоров и наблюдения), банковские выписки, документы о регистрации фирм.

Если вы задержаны по подозрению в незаконной банковской деятельности или вызваны на допрос в качестве свидетеля, необходимо незамедлительно связаться со СВОИМ адвокатом и обсудить с ним линию защиты. Ни в коем случае не соглашайтесь на адвоката, предложенного следователем или на адвоката по назначению.

При задержании подозреваемого по экономическим преступлениям как правило изымаетс телефон, ноутбук или компьютер, и содержимое этих гаджетов тщательным образом изучается. Очень часто данные, полученные из мобильных устройств (почта, заметки, фотографии, переписка в мессенджерах) становятся серьёзными уликами в уголовном деле.

Что касается неосторожных клиентов обнальных контор, которые воспользовались услугами по обналичиванию денег и были схвачены с поличным или были вызваны на допрос позднее после изучения транзакций фирм-однодневок, входивших в площадку, то можно сказать, что они легко отделались. Им угрожает лишь уголовное преследование за уклонение от уплаты налогов, о чём подробнее можно узнать в другом разделе нашего сайта.

Если у Вас остались вопросы по теме, или Вам необходима защита по уголовному делу о незаконной банковской деятельности, обращайтесь в нашу коллегию адвокатов, и Вы получите необходиму юридическую помощь качественно и оперативно.

Статья под № 172, которая находится в Уголовном кодексе, посвящена вопросам, связанным с незаконной банковской деятельностью. В первой части этого законодательного акта указано, что если банковская деятельность производится без регистрации, то она автоматически является незаконной. То же самое касается и случаев, когда у банкиров нет специального разрешения.

Кроме того, в статье прописано, что деятельность подобного характера должна принести ущерб в крупном размере либо гражданам, либо предприятиям. Иногда ущерб может быть нанесен и государству. Также если в результате определенной банковской деятельности ее исполнитель извлек личную выгоду, причем в крупном размере, то он считается нарушителем статьи под номером 172.

Предлагаем ознакомиться  Оценка авто при дтп

В первом пункте данного законодательного акта указано, какие наказания ожидают физических/юридических лиц за произведение банковской деятельности незаконным путем. Осужденного ожидает выплата денежного штрафа. Минимальная сумма, которую потребуется заплатить, составляет 100 000 рублей. Верхний лимит штрафной санкции равен 300 000 рублей.

Вместо штрафа судья может принять решение удерживать с провинившегося физического лица его основной вид заработка. Производиться такие удержания могут на протяжении периода от одного года до двух лет. Действие подобного характера обычно осуществляется, когда материальное положение физического лица является затруднительным.

Помимо того, в течение целых четырех лет осужденного может ожидать выполнение принудительных работ. На этот же срок физическое лицо могут лишить свободы. Помимо данной санкции, дополнительно физическое лицо может ожидать выплата штрафа. Сумма не может быть больше 80 000 рублей. В некоторых случаях на протяжении шести месяцев с нарушителя вычитают его заработную плату или другой вид дохода, если он является основным.

1535199571_ksp_013068_02273_1_t222_180452

Во втором пункте все того же 172 законодательного акта зафиксированы особые случаи, связанные с осуществлением банковской деятельности незаконными методами. Если физическое лицо нарушило установки второй части данной статьи, то его ожидают ужесточенные формы наказания. Речь идет о следующих типах преступлений:

  • В составе организованной группы. Иногда банковские дела осуществляются нечестным путем не одним физическим лицом, а одновременно несколькими, входящими в состав организованной группы. С юридической точки зрения, данное понятие обозначает объединение несколькими преступниками усилий для того, чтобы совершить одно или несколько нарушений действующего законодательства. Участники подобных группировок, как правило, собираются заранее и обсуждают все необходимые нюансы. В данном случае это детали финансового преступления.
  • Получение дохода в крупном размере. Последствия, которые возникают в результате произведения банковской деятельности нечестным способом, могут быть разными. В некоторых случаях преступники вовсе не получают никакой личной выгоды либо извлекают незначительную прибыль, а в некоторых ситуациях зарабатывают достаточно крупную сумму денег. Если нарушителю законодательного акта удалось извлечь выгоду в особо крупном размере, то наказан он будет именно на основании второго пункта статьи.

В 170.2 законодательном акте из Уголовного кодекса размещено специальное примечание. В нем идентифицировано, какая сумма в 172 статье считается особо крупным размером. Если размер суммы составляет больше девяти миллионов рублей, то он является особо крупным. Таким образом, если в результате осуществления банковских дел без лицензии ее исполнитель получил заработок более 9 000 000 рублей, то он будет привлечен к ответственности по второй части 172 акта.

Квалификация

Рассматриваемый состав преступления может подразделяться на простой или квалифицированный.

Предлагаем ознакомиться  Как оформить ходатайство о рассмотрении заявления в отсутствие истца

К первому относится ведение банковской деятельности без получения лицензии, разрешения или прохождения регистрации. Ко второму — совершение деяния организованной группой или получение дохода в особо крупном размере.

У виновного на совершение данного деяния имеется прямой умысел. Крупный ущерб представлен суммой в 2 миллиона 250 тысяч рублей, особо крупный — 9 миллионов.

Когда происходит рассмотрение и квалификация подобных дел, то оценке подлежит фактический и реальный ущерб, который причинен гражданам, организациям или государству. Если человеку причинен физический вред, то это обстоятельство не рассматривается. При квалификации требуется определить причинно-следственную связь, которая образуется между незаконно проведенными операциями и причинением крупного ущерба и получением прибыли в значительных объемах. Только при наличии такой связи можно квалифицировать содеянное по статье 172 УК РФ.

Под ведением банковской деятельности без необходимых документов регистрационного значения понимается несоответствие прописанному на законодательном уровне порядку ведения этой категории бизнеса. По части 1 рассматриваемой статьи квалифицируется содеянное, если поданы документы на прохождение регистрации, но не был получен положительный ответ.

Ответственность по статье 172 УК РФ

Если банковские учреждения осуществляли деятельность без оформления в налоговой или лицензии и нанесли крупный ущерб, то им может грозить:

  • штраф до 300 тыс. руб.;
  • принудительные работы до 4 лет;
  • заключение в тюрьму до 4 лет.

Преступные деяния могут навредить не только государству, но и простым гражданам или иным организациям.

Крупным размером ущерба считается нанесенный урон свыше 2 млн. 250 тыс. руб.

Если преступление совершено организованной преступной группировкой или злоумышленник получит от махинаций материальную выгоду в особо крупном размере, то могут наказать:

  • принудительными работами до 5 лет;
  • тюремным заключением до 7 лет с одновременным наложением штрафа до 1 млн. руб.

Особо крупный размер ущерба исчисляется при сумме выгоды более 9 млн. руб.

Как доказать?

Обратиться с жалобой на неправомерные действия кредитных учреждений может любой гражданин. Если человеку стало известно о преступлении или он стал жертвой злоумышленников можно обратиться с заявлением в:

  • отдел по экономическим преступлениям;
  • налоговую инспекцию;
  • органы прокуратуры.

Его можно отнести лично или направить заказным письмом с уведомлением о доставке.

Чтобы направленной жалобе дали ход, нужно иметь веские доказательства.

В своем обращении следует указать:

  • наименование организации, куда подается жалоба;
  • личные сведения (Ф.И.О., адрес проживания, контактный телефон);
  • информацию о нарушителе;
  • суть совершенного злодеяния — когда и где произошло, периодичность действий;
  • информация о свидетелях, если они имеются;
  • перечень подтверждающих документов;
  • в конце заявления поставить дату и подпись.
Ссылка на основную публикацию
Adblock detector